O QUE FAZEMOS

Atuamos em toda estratégia de estruturação financeira e patrimonial familiar, oferecendo, desta forma, uma perspectiva mais ampla, conectando todos os aspectos de suas finanças com o seu objetivo de vida, tendo como norte os 6 pilares do CFP: Planejamento Financeiro, Gestão de Ativos e Investimentos, Aposentadoria, Planejamento Securitário, Fiscal e Sucessório.

Nosso principal objetivo é alinhar a estratégia de planejamento financeiro com os objetivos e a expectativa de cada cliente.

COMO FAZEMOS

DIAGNÓSTICO FINANCEIRO

Começamos entendendo a sua visão, valores, prioridades e metas em evolução, antes de recomendar qualquer coisa.

PLANEJAMENTO FINANCEIRO

Em seguida, elaboramos um plano abrangente, que combina estratégias de investimentos e gerenciamento de risco, permitindo que você invista com ainda mais confiança.

ACOMPANHAMENTO

Além disso, zelamos pelos interesses dos nossos clientes perante bancos ou corretoras que ofereçam produtos e serviços inadequados ao seu perfil de risco ou incompatíveis com seus objetivos de vida.

NOSSOS PRODUTOS

SPICE REPORT

  • - Relatório de Diagnóstico financeiro.
  • - Encontro de 2h30min.
  • - Reunião presencial ou vídeochamada.

SPICE PLANNING

  • - Planejamento Financeiro Básico.
  • - 2 Encontros de 2h30min.
  • - Presencial ou vídeochamada.

SPICE PREMIUM

  • - Planejamento Financeiro Completo.
  • - Encontros periódicos ao longo de 12 meses.
  • - Acompanhamento Mensal.
  • - Presencial ou vídeochamada.

PLANEJAMENTO FINANCEIRO

EM 4 ETAPAS


DIAGNÓSTICO FINANCEIRO
  • Compreensão dos seus objetivos
  • Mapeamento dos aspectos financeiros
  • Pontos Fortes + Vulnerabilidades


DETALHAMENTO DAS INFORMAÇÕES
  • Enfoque quantitativo
  • Avaliação do Perfil Comportamental


ELABORAÇÃO DO PLANO FINANCEIRO
  • Elaboração do Plano Financeiro
  • Estudo de cenários


APRESENTAÇÃO AO CLIENTE
  • Apresentação do Plano Financeiro
  • Apresentação dos cenários
  • Definirmos juntos qual rumo seguir

SOBRE OS SÓCIOS

PEDRO BRUNORO LAFRAIA

Formado em Engenharia Elétrica pelo Mackenzie com MBA em Finanças e Economia pela EESP-FGV.

Possui 17 anos de experiência no mercado de energia/utilities no desenvolvimento de projetos Greenfied (foco: fontes renováveis) e estruturação dos direitos creditórios para FIP (VC e PE). Também participou no desenvolvimento de projetos sociais e ambientais para comunidades de baixa renda e escolas públicas do Estado de São Paulo.

Em 2019, estudando modelos de negócios norte americanos, pôde conhecer e entender um pouco mais de uma das profissões mais reconhecidas e valorizadas nos EUA – Planejador Financeiro Pessoal, que o motivou a fundar a SPICE Finance.

É um Analista de Investimentos CNPI e Especialista de Investimentos pela Anbima.

MARCELO CLÁUDIO LEMA

Formado em Engenharia Civil pela Politécnica-UFRJ, mestre em Administração de Empresas pelo COPPEAD/UFRJ e doutorando em Administração pela PUC-SP

Desde 1996 atua no mercado financeiro como executivo de empresas nacionais e multinacionais do setor. Como consultor independente tem participado em diversos projetos de avaliação de empresas, construção de modelos de gestão de risco de crédito, estruturação de games de educação corporativa e desenvolvimento de treinamentos do tipo ïn company customizados à realidade de cada empresa.

Professor de finanças desde 1999 com foco nos temas: mercado financeiro e de capitais, avaliação de empresas e gestão de risco. Atua, de forma ininterrupta , em cursos de graduação e pós-graduação na PUC SP desde 2008, tendo ministrado também cursos de pós-graduação na FECAP e Universidade São Judas.

NOSSOS PILARES

Estabelecemos uma relação de parceria e proximidade, com o compromisso de prezar exclusivamente pelos interesses de nossos clientes, os conhecendo verdadeiramente e trabalhando de forma comprometida e aprofundada.

Acreditamos que ao trabalharmos juntos, criamos um plano financeiro flexível e prático para atender às suas necessidades, hoje e no futuro. À medida que suas prioridades e/ou objetivos mudarem, estaremos presentes em cada etapa do caminho, ajustando seu plano de vida, de forma a manter seus objetivos sempre no rumo.

Prezamos pela excelência do nosso trabalho. Assim estaremos sempre nos atualizando para que possamos ser mais assertivos possíveis no desenvolvimento de um planejamento financeiro.

CONFIDENCIALIDADE

Conte com a ética de nossos profissionais, treinados para proteger as informações de nossos clientes, de forma à permitir o acesso apenas às pessoas autorizadas.

Um relacionamento de confiança só pode ser construído sob o entendimento de que as informações serão tratadas de forma discreta e segura e não serão reveladas inadequadamente.

VAMOS BATER UM PAPO


Spice Finance

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"Planejamento de longo prazo não lida com decisões futuras, mas com um futuro de decisões presentes"
Peter Ducker